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盘点非法集资惯用伎俩警惕名人效应骗取你的信任重庆新闻资讯生活dd

发布时间:2021-01-22 06:16:39 阅读: 来源:海绵厂家

盘点非法集资惯用伎俩 警惕名人效应骗取你的信任 - 重庆新闻 - 资讯生活

那些闪耀着各种“光环”的投资公司,除了豪华装修,老板可能还是个名人。不过,如果你投资一味看重高收益和名人效应,一不留神可能会误入非法集资的陷阱。昨日,重庆打非办梳理近年来发生的非法集资案件类型和手法,提醒公众不要轻信高利息和名人效应,小心掉进非法集资编造的“美丽陷阱”里。

典型案例

影视大亨贾云涉嫌非法集资

5月29日上午,浙江东阳警方通过官方微博通报:5月28日,浙江皮卡王集团控股有限公司法定代表人贾云因涉嫌非法吸收公众存款犯罪,向东阳市公安局投案。由于贾云曾是特型演员,并投资过多部影视剧,这则消息在网络上迅速传播。

根据其他媒体的报道,贾云在5月28日投案自首,是因为从5月26日开始,贾云先后遭到两批债权人围堵,重压之下才做出此选择。目前,东阳公安局经侦大队在5月27日也已介入调查。从去年9月开始,已陆续有债权人发现贾云及皮卡王集团的借款到期取不回款,并且从去年10月起,已经有多人向法院提起诉讼,“皮卡王要倒”的消息也在东阳坊间传开。

5月30日,一位债权人透露称皮卡王集团很可能已经资不抵债。一份经律师事务所审计的材料显示,经初步债权登记,皮卡王集团的民间借款本金共计7.73亿元。其中值得一提的是,还有很多借款大户没有来登记,估计还有1亿元左右。而且这些借款是高利贷,有些借款利息可能已经超过本金,也就是说算上本息肯定已经达十几亿。

手法分析

警惕“名人效应”的迷惑性

“用名人效应来装点门面,具有很强的迷惑性。”重庆打非办人士分析说,这种用合法的外衣或名人效应骗取群众信任的方式,很容易吸引到不明真相的公众来投资。为给犯罪活动披上合法“外衣”,不法分子往往成立公司,办理完备的工商执照、税务登记等手续,以掩盖其非法目的,而无实际经营或投资项目。从已经收集到的案例来看,除了企业法人自身具有明星效应外,有的投资公司为营造“高大上”的形象,不仅采取在豪华写字楼租赁办公地点,还伪造获奖证书或者专利证书,聘请名人打广告以及捏造领导参观考察等加大宣传,骗取群众信任。如果投资者为获取高额回报盲目参与其中,一旦出现问题,其结果可能是血本无归。

风险提示

对八类投资理财要提高警惕

“个人投资者在进行投资时,一定要知法懂法、擦亮双眼。”重庆打非办提醒,有八种需要市民高度警惕的投资情况,而这些往往都是有可能以“投资项目”、“理财产品”为幌子,坑蒙百姓钱财、可能涉嫌非法集资。

一是利率水平要在合理范围内。目前,国家规定,民间借贷超过银行同期基准利率4倍以外的部分不受法律保护;此外,企业经营利润率普遍不高,年息过高的借款风险都比较大,应当特别注意。

二是办理机构的背景很重要。个人一定不要盲目轻信企业的宣传,从事借贷服务的目前只有银监会批准的金融机构或者当地金融办等主管部门批准的金融服务机构。如果遇上这个企业明显超出公司注册登记的经营范围,尤其是没有从事金融业务资格却在开展金融活动的公司可要小心了。

三是办理流程手续很关键。正规机构办理借贷服务都是有一套完善的流程和相应的担保手续,不会通过个人账户操作。

四是在街头、超市、商场等人群流动、聚集场所摆摊、设点发放“理财产品”广告,尤其以老年人为主要招揽对象。

五是在发放的宣传单上印制中央领导同志照片、所谓的领导讲话、重要会议文件内容,用以证明所推销的投资、理财项目受国家支持。

六是怂恿群众将个人房产进行抵押,获取银行贷款后投资所谓“项目”或“理财产品”。

七是招揽群众参加在宾馆、饭店、写字楼举行的“投资”推介会。

八是通过群发短信、电话等通讯方式推销“投资项目”、“理财产品”。

防范支招

“望闻问切”避免掉进非法集资陷阱

从投资者角度,如何防范误入非法集资陷阱?重庆打非办提醒说,投资者首先要明白市场有风险、投资需谨慎,自觉抵御高利诱惑,不清楚的要咨询专家,投资决策三思而后行,不要有侥幸心理,主要的还是要多了解非法集资的违法犯罪特征和具体形式,能从技术上识别非法集资。

望:细心观察与核实各种集资形式是否经国家有关部门批准。通过查询工商登记资料,查明相关企业是否是经过法定注册的合法企业,是否办理了税务登记等。看是否已被相关媒体曝光。

闻:多学习投资理财和相关法律法规和国家政策方面的知识,深入了解非法集资的特征,提高识别和判断非法集资的能力;耳听八方,多方面收集信息,了解国家关于社会集资的法律法规、制度和政策措施,尤其是当前非法集资的主要形式和特点。

问:要对各种集资形式进行调查研究、询问和咨询。对亲朋好友低风险、高回报的投资建议和反复劝说,要多发问和质疑。另外,尽可能向相关的管理部门进行法律政策和业务咨询,及时反映和举报有关情况,争取得到有关部门的帮助和指导。多与懂行的朋友和专业人士仔细商量、审慎决策,防止成为其发展下线的目标,不要盲目听从。

切:就是要对某种集资行为进行辨别和甄别,在此基础上做出理性的投资选择。不要抱着侥幸心理,不要受高额回报诱惑。

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