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【消息】厦门一投资公司卷走上亿失联曾用高额收益做诱饵

发布时间:2020-11-23 02:02:58 阅读: 来源:海绵厂家

手里有40万元闲钱,吴先生选择投资闽昌贷(全名:厦门闽昌泰投资管理有限公司),因为这家从事放贷业务的公司声称平均年化收益率高达40.73%,相当于“躺在钱上生钱”。

会员们聚集在厦门准备报案,已起草了控告状。

但只过了两个月,吴先生的美梦就破碎了,负责人和团队都失联了,而公司总部也是人去楼空。昨日下午,吴先生和其他20多名投资者来到市公安局报案。

1、会员存款投资“标” 标期结束本息返还

实质:会员通过闽昌贷放贷,双方都赚取利润

据吴先生说,闽昌贷的操作模式很简单,一端是不断吸收会员的存款,一端是联系需求资金的项目,闽昌贷促成两方的借贷,并赚取利润。“我们通过闽昌贷放贷,收取2.6%到3.7%不等的利息,闽昌贷赚取0.5%的利润。”吴先生毫不掩饰闽昌贷的业务就是放贷。

记者在厦门市商事主体登记及信用信息公示平台查询到,闽昌贷名为厦门闽昌泰投资管理有限公司,2013年3月成立,企业法人代表为郭敏,主营 资产管理、房地产开发经营等业务。事实上,公司每天都会在网站上放出5到10个投资项目,“项目称为‘标’。”吴先生说,标的周期短则一个月,长则六个 月,借款从几千元到几千万元都有。每个发标方还会将相关财产作为抵押物,委托网站公示,“如果发标方还不了钱,财产就被变卖还给会员。”

吴先生说,会员要做的很简单,看中哪个标的收益大,就投资该标。网站后台系统工作人员将会员存在公司账户内的现金打给发标方。“标期结束后, 本金和利息会自动打回来,如果想取现,向闽昌贷提出申请即可。”今年8月,吴先生听朋友说闽昌贷的信用不错,就将40万元存入该公司账户,也就是郭敏的个 人账户下,而此前他并没有见过郭敏。

据网贷之家研究院数据,截至11月6日,闽昌贷共计发标3358个,交易金额6.52亿元,平均期限2.47个月,平均年化收益率高达40.73%,借款人数689人,人均借款金额94.67万,待收本息逾1.38亿元。

2、公司团队忽然失联 投资操作无法进行

实质:网站上发布的可能是假标,发标人信息不详

11月6日中午11点半,吴先生突然接到朋友电话,说郭敏的4台手机都打不通了。吴先生赶紧到位于新景数码港的闽昌贷公司,大门紧锁,里面一 个人都没有。吴先生多次拨打郭敏和其他工作人员的电话,都无法接通;登录网站,内容也没有更新,一些投资操作无法进行;即使点击取现,钱也无法取出来。

损失40万元的吴先生并不是个例,据介绍,一名北京的会员有500多万元的待收金额,郭敏失联直接导致钱无法取出。“网站共有500多个会 员,每个人都投了几千元到上百万元不等,闽昌贷待收本息逾1.38亿元,扣除未到标期的利息,郭敏如果跑路的话,可能卷走数千万元甚至上亿元。”

吴先生说,他现在怀疑网站上发布的标都是假标,“每个发标人的信息都被网站刻意屏蔽了。”记者登录网站,点击多个标,发现发标人的信息都被掩藏,抵押车辆的车牌号也被处理过了,难以辨别真假。

会员王女士记得,2013年时,网站上的标都是几万元的,但今年3月,闽昌贷从龙岩搬到厦门后,“每个标的价格都上到六位数,上百万元的也有,而且一天发出将近10个标。”发标人信息都不透明,“现在回想,有可能都是假的。”

王女士认为,闽昌贷可能一开始发真标,做口碑,吸引会员和资金后,再发假标,加速积累财富,“这些钱可能被郭敏挪作他用,只要资金链一断,就只能跑路了。”

3、向“大户”展示“实力” 会员放心口口相传

实质:早已上了黑名单,整天都泡在网上,而非拉项目

其实在10月20日左右,闽昌贷就出现过一次无法提现的情况,引发恐慌。吴先生说,不过当时郭敏解释说系统出现故障,两天后就好了。

在这两天里,郭敏还组织了20多位“大户”,到龙岩和厦门等地考察闽昌贷的实力,“把我们带到一个停车场,说里面100多辆车全部都是发标人 的抵押车,还有人被他带到银行金库里,去看抵押的黄金。”吴先生说,郭敏这一招很奏效,等于给大家吃定心丸。回去后,“大户”们更相信郭敏的实力,口口相 传,吸引更多人追加投资。吴先生怀疑郭敏这样做是有预谋的。

不少会员回想,28岁的郭敏早就有骗款嫌疑。网络上有人发帖称,郭敏很早就“结识”网贷,因不能按时归还借款,还上了黑名单。在和郭敏接触时,会员们感 觉他虽然文化水平不高,但情商高,善于沟通,“不过他一天到晚都泡在网上,现在想想不合常理,他应该以外面拉项目为主,怎么能天天上网?”吴先生说。

吴先生说,目前500多名会员都知道郭敏失联,福建籍会员昨天都赶到市公安局报案,警方是否立案还不确定。记者向警方了解详情,但警方表示事件还需要进一步调查,暂时无法透露具体情况。(文/图 记者 朱俊博)

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